2025年版 経理・財務の転職情報と成功の秘訣

■経理・財務職の仕事と役割

（1）経理の仕事と役割

経理は企業の「お金の流れ」を記録し、管理する重要な役割を担っています。日々の取引を正確に帳簿に記録し、月次・四半期・年次の決算書を作成することで、経営陣が適切な判断を下せる基盤を提供します。

①日常業務

具体的な業務内容として、まず日常業務では売上や仕入れ、経費の仕訳入力、現金・預金の管理、請求書の発行や支払い処理などを行います。これらの作業は企業活動の基礎となるため、正確性と迅速性が強く求められます。

②決算業務

月次業務では、試算表の作成や決算、各部署の予算実績分析、債権・債務の管理を担当します。そして年次業務のメインは決算業務となります。年間を通じて蓄積された取引データを整理し、貸借対照表や損益計算書といった財務諸表を作成します。税務申告書の作成や監査法人への対応も重要な役割となります。

③財務分析やコスト削減提案

さらに近年では、記録業務だけでなく、経営陣に対する財務分析やコスト削減提案なども期待されるようになっています。これにより、経理の価値とやりがいは従来以上に高まっています。

（2）財務の仕事と役割

財務は企業の「お金の調達と運用」を戦略的に管理する専門職です。経理が過去の取引を記録するのに対し、財務は将来の資金需要を予測し、最適な資金調達方法を検討する業務が中心となります。

①資金調達業務

銀行融資の交渉や社債発行、増資などを通じて必要な資金を確保します。金融機関との関係構築や、資金調達コストの最適化も重要な役割です。市場動向や金利変動を常に監視し、最適なタイミングでの資金調達を実現します。

②資金運用業務

余剰資金の効率的な運用方法を検討します。定期預金や国債、社債などの安全性の高い商品から、株式や投資信託などのリスク商品まで、企業の方針に応じた最適なポートフォリオを構築します。

③予算管理業務

各部署の予算策定をサポートし、実績との乖離分析を行います。経営陣に対して財務的な視点から経営戦略の提言を行うことも大切な役割です。

④投資評価業務

新規事業への投資や設備投資の財務的な妥当性を評価します。NPV（正味現在価値）やIRR（内部収益率）などの指標を用いて、投資の収益性を客観的に分析します。

（3）経理と財務の違い

経理と財務は密接に関連していますが、その役割と視点には明確な違いがあります。この違いを理解することは、転職活動において自分の適性や志向を見極める上で非常に重要です。

時間軸の違いとして、経理は過去から現在にかけての取引を正確に記録・管理することが主要な役割です。一方、財務は現在から将来にかけての資金需要を予測し、戦略的な資金調達・運用を計画します。

業務の性質として、経理は定型的で正確性を重視する業務が中心となります。会計基準や税法に基づいた適切な処理が求められ、ミスが許されない緊張感のある仕事です。財務は非定型的で創造性や戦略性を重視する業務が多く、経営判断に直結する提案や分析が期待されます。

■経理・財務職が求められる業種や会社規模

（1）経理は中小企業から大企業まで

経理は企業規模や業種を問わず、ほぼすべての企業で必要とされる職種です。この普遍性こそが、経理の最大の魅力といえるでしょう。

中小企業では、経理担当者が幅広い業務を担当することが一般的です。日常の仕訳入力から決算業務、税務申告まで一人で対応するケースも多く、オールラウンドなスキルが身につきます。また、経営者との距離が近く、経営に直接関わる経験を積むことができます。

大企業では、業務が細分化され、専門性を深めることができます。連結決算や開示業務、内部統制など、より高度な業務に携わる機会があります。また、海外子会社との連携やIFRS（国際会計基準）への対応など、グローバルな視点での業務経験も積むことができます。

（2）財務はベンチャーや大企業

財務は経理と比較して、より限定的な企業で求められる傾向があります。特に、一定規模以上の企業や上場企業において、その専門性が高く評価されます。

大企業では、複雑な資金調達や大規模な投資案件を扱うため、高度な財務知識を持つ専門家が必要です。銀行との融資交渉や社債発行、M&A案件の財務面での検討など、企業の成長戦略に直結する重要な業務を担います。

上場企業では、投資家向けの情報開示や株主総会での説明責任が求められます。財務担当者は、投資家の質問に対して適切に回答し、企業の財務状況や将来性について説明する能力が必要です。

ベンチャー企業やスタートアップでは、資金調達が事業継続の生命線となるため、財務担当者の役割は極めて重要です。VCからの資金調達や株式公開（IPO）の準備など、企業の成長段階に応じた多様な業務を経験できます。

■経理・財務職に求められるスキル

（1）経理に求められる資格やスキル

経理への転職を成功させるために、まず基本的な資格取得から始めることをお勧めします。日商簿記検定は経理の入門資格として位置づけられており、3級では基本的な仕訳や試算表の作成、2級では商業簿記と工業簿記の両方を学習します。

①資格は日商簿記2級が基本

多くの企業では、経理の応募条件として簿記2級以上を求める傾向があります。これは、日常業務で必要な会計知識を有していることの証明となるためです。さらに上を目指すなら、簿記1級や税理士試験の科目合格を取得すると、より専門性の高いポジションへの道が開けます。

②会計ソフトやエクセルスキル

実務スキルとして、会計ソフトの操作能力は必須です。弥生会計、勘定奉行、SAP、Oracle Financialsなど、企業によって使用するソフトウェアは異なりますが、基本的な操作方法は共通している部分が多いため、一つのソフトに習熟すれば他のソフトにも対応しやすくなります。

Excelスキルも非常に重要です。VLOOKUP関数やピボットテーブル、マクロ機能などを活用して、効率的なデータ分析や資料作成ができる能力が求められます。特に、大量のデータを扱う企業では、これらのスキルが業務効率を大きく左右します。

③コミュニケーション能力

コミュニケーション能力も見逃せません。経理部門は社内の様々な部署と連携する必要があり、会計知識のない相手にも分かりやすく説明する能力が重要です。また、税理士や公認会計士などの外部専門家との調整も頻繁に発生します。

（2）財務に求められる資格やスキル

基本的に求められる資格やスキルは経理と同じですが、基本的な会計知識に加えて、金融や投資に関する深い理解が必要です。

①公認会計士や税理士などの資格

資格面では、公認会計士、USCPA（米国公認会計士）、税理士の科目合格、日商簿記などが評価を受けつつ、次点としてCFA（公認財務アナリスト）、CMA（公認管理会計士）、FASS（経理・財務スキル）検定などが評価されます。

②財務分析スキル

財務の核となる能力です。財務三表（貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書）を読み解き、企業の財務状況や収益性、安全性を的確に評価できる必要があります。また、同業他社との比較分析や業界動向の把握も重要な業務です。

②投資評価能力

投資評価能力では、NPV（正味現在価値）、IRR（内部収益率）、ROI（投資収益率）などの指標を用いて、投資案件の収益性を客観的に評価できることがポイントです。これには、割引現在価値の計算や感度分析などの高度な数学的知識が必要です。

④資金調達スキル

資金調達スキルでは、銀行融資、社債発行、増資など、様々な資金調達手段の特徴を理解し、企業の状況に応じて最適な方法を選択する能力が求められます。金融機関との交渉スキルや、資金調達コストの最適化も重要な能力です。

■経理・財務職の転職活動の進め方

（1）履歴書・職務経歴書の書き方

経理・財務職の転職では、履歴書と職務経歴書の完成度が合否を大きく左右します。特に、専門性の高い職種であるため、具体的な業務経験と成果を明確に記載することが重要です。

①担当範囲は具体的に明記

職務経歴書では、まず担当した業務の範囲を明確に記載します。「月次決算業務」という記載よりも、「月次決算業務（売上高○億円規模、従業員数○名の製造業において、仕訳入力から試算表作成、部門別損益分析まで一貫して担当）」のように、具体的な規模感と業務内容を記載することで、採用担当者により正確な印象を与えることができます。

②会計ソフトや分析ツールも記載

使用した会計ソフトや分析ツールについても具体的に記載します。「弥生会計、勘定奉行での日常業務に加え、Excelを用いた予算実績分析、PowerPointでの月次報告資料作成」など、実際に使用したツールとその活用方法を示すことで、即戦力としての評価を得やすくなります。

③ポイントは業務改善の取り組み

業務改善や効率化の取り組みがあれば、必ず記載しましょう。「月次決算の締め日を従来の15日から10日に短縮する業務フローの見直しを主導」「Excelマクロの活用により、予算管理業務の工数を30％削減」など、具体的な成果を数値で示すことが効果的です。

（2）面接対策と自己PR

経理・財務職の面接では、専門知識とコミュニケーション能力の両方が評価されます。技術的な質問に対する準備と、分かりやすい説明スキルの両方を磨くことが重要です。

①よくある質問は準備しておく

よくある質問として「なぜ経理（財務）の仕事を選んだのか」「これまでの業務で最も困難だった経験とその解決方法」「会計基準の変更にどのように対応したか」などが挙げられます。これらの質問に対して、具体的なエピソードを交えて回答できるよう準備しておきましょう。

専門知識に関する質問では、「減価償却の方法とその違い」「キャッシュフロー計算書の見方」「内部統制の重要性」などが出題される可能性があります。基本的な知識を正確に理解し、実務との関連を含めて説明できるように準備をしておくといいでしょう。

②逆質問も忘れずに

逆質問の準備も忘れずに行いましょう。「御社の経理部門が現在抱えている課題について教えてください」「今後導入予定の会計システムがあれば教えてください」など、仕事への関心と意欲を示す質問を準備しておくことが大切です。

（3）転職エージェントの活用

経理・財務職の転職では、経理分野に特化した転職エージェントの活用が成功の鍵となります。一般的な転職サイトだけでは見つけられない好条件の求人や、業界特有の情報を入手できる可能性が高まります。

ジャスネットコミュニケーションズは、経理・会計分野に特化した転職エージェントとして、業界でも高い評価を受けています。ジャスネットは人材派遣事業も行っており、人事部門だけではなく、採用の決定権を持つ経理部の現場責任者（部長、課長など）とも密な関係を築いています。そのため、企業の経理部から直接、多種多様なパターンの求人をいただいており、常に現場のニーズを把握しています。

求職者のスキルレベルや志向に応じて、最適な求人を紹介。また、企業の内部情報や選考のポイントなど、個人では入手困難な情報も提供してくれます。さっそくジャスネットに相談してみましょう。

■経理・財務職の求人事例

以下は、経理・会計分野に特化した転職エージェント「ジャスネットコミュニケーションズ」にて掲載された経理・財務分野での求人例です。

【IPO準備中】スタートアップの事業拡大を支える経理責任者

営業支援サービスを展開する企業で日常経理～決算業務

CBT試験方式のパイオニア企業!将来のCFO候補

■経理・財務職の転職成功事例

（1）経理への転職成功事例

（2）財務への転職成功事例

■経理・財務職の転職における注意点

（1）企業文化とのマッチング

経理・財務職の転職では、スキルや経験だけでなく、企業文化との適合性も重要な成功要因となります。同じ業務内容でも、企業によって働き方や価値観が大きく異なるため、事前の調査と慎重な検討が必要です。

大企業と中小企業では、業務の進め方や意思決定プロセスに大きな違いがあります。大企業では、詳細な業務マニュアルや承認プロセスが整備されており、正確性と手順の遵守が重視されます。一方、中小企業では、柔軟性と迅速な対応が求められ、幅広い業務への対応力が必要です。

転職前に企業文化を理解するためには、面接時の質問内容や面接官の雰囲気、オフィスの様子などを注意深く観察することが重要です。また、転職エージェントや企業の現職社員から、実際の働き方や企業の雰囲気について情報収集することも効果的です。

（2）給与交渉のポイント

経理・財務職の転職では、専門性の高さから給与交渉の余地が比較的大きい職種です。ただし、適切な交渉を行うためには、市場価値の正確な把握と戦略的なアプローチが必要です。

給与交渉の前提として、同業界・同職種の年収相場を正確に把握することが重要です。転職エージェントや転職サイトの年収データ、業界レポートなどを参考に、自分の経験年数やスキルレベルに応じた適正年収を調査しましょう。

交渉のタイミングは、内定通知を受けた後が最も効果的です。企業側が採用を決定した段階であれば、条件面での調整に応じてもらえる可能性が高くなります。ただし、初回面接から給与の話を持ち出すことは避け、お互いの関心が高まった段階で交渉を開始することが大切です。

■まとめ

経理・財務職への転職は、専門性の高さと安定した需要により、多くの方にとって魅力的なキャリア選択となっています。しかし、成功するためには適切な準備と戦略が不可欠です。

まずは経理と財務の違いを正確に理解し、自分の適性や志向に応じた職種を選択するようにしましょう。経理は正確性と継続性を重視し、企業の基盤を支える安定した職種です。財務は戦略性と創造性を重視し、企業の成長に直接関わる挑戦的な職種です。

転職活動では、履歴書・職務経歴書の完成度と面接での的確な自己PRが成功の鍵となります。具体的な業務経験と成果を示し、企業のニーズに応じた価値提供ができることを明確に伝えることが重要です。

2025年の転職市場では、デジタル化の進展により、従来の定型業務から分析や提案業務への転換が進んでいます。この変化に対応し、継続的なスキルアップを心がけることで、より価値の高い人材として評価されるでしょう。